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中国外贸企业信用管理实施条例

http://www.zjecredit.org2006-08-16

????? 第一章 总则

  第一条 为建立中国外经贸企业信用体系,增强企业信用意识和风险防范意识,规范企业信用征信和评估活动,保障出口供货商和进口采购商的合法权益,根据有关法律、法规的规定,结合实际,制定本办法。

  第二条 凡拥有进出口权并通过资格年审的企业适用本办法。本办法也适用经工商行政管理部门依法注册登记的法人或非法人营利性经济组织。

  第三条 建立以政府设立的外经贸企业数据中心和市场化的评估机构为主体的资信体系,征集企业信用信息,对社会开展企业信用信息查询,并由评估机构开展企业信用评估等服务活动。

  第四条 征集和披露外经贸企业信用信息应当维护国家和社会的利益,不得征集和披露妨碍公共安全和社会秩序的信息。

  征集和披露外经贸企业信用信息应当维护企业的合法权利,不得损害外贸企业的商业秘密、竞争地位和其他合法利益。

  第五条 企业信用信息征信和信息披露活动应当遵循客观、公正的原则,征信机构不得征集或者披露虚假信息,提供信息单位不得提供虚假信息。企业信用评估活动应当遵循市场经济的规律,按照独立、公正和审慎的原则开展活动。

  第六条 征信机构对征集、利用企业信用信息过程中获得的企业信息,除依法可以公开的信息外,应当保密,不得超越本办法规定的使用范围及工作职责范围利用所获得的企业信用信息。

  第七条 政府鼓励企业建立企业内部信用管理制度,加强企业内部信用管理,防范企业自身风险,预防客户信用风险。

  第八条 商务部有关部门会同征信机构、企业组成专家评审委员会,负责对企业信用征信及评估业务的监督管理。

  专家评审委员会的组成、职责和议事规则由商务部另行规定。

  第二章 征信机构


  第九条 商务部设立中国国际商业数据中心(以下简称数据中心),依照本办法规定征集企业信用信息,并对社会提供查询服务。

  第十条 设立评估机构应当采取有限责任公司或者股份有限责任公司的形式,并经工商行政管理部门依法核准登记。

  设立评估机构应当具备下列条件:

  (一)符合公司法人的一般条件;

  (二)有与信用评估业务相适应的具有档案管理、数据处理、数量分析能力的专业人员;

  (三)有严格的信息档案管理制度、保密措施和安全防范措施。

  第十一条 依法成立的评估机构可以从事下列业务:

  (一)主动或者接受委托开展企业信用征信活动;

  (二)依据所征集的企业信用信息为企业提供信用评估服务;

  (三)提供所征集的企业信用信息的查询服务;

  (四)为企业提供信用管理咨询服务;

  (五)其他企业信用评估咨询服务。

  第十二条 政府数据中心按有偿原则为社会提供有关信用信息服务,但对通过互联网查询公开披露的信用信息的,不得收费。评估机构的收费由其按照市场原则自行定价。

  第三章 信息征集

  第十三条 政府数据中心征集外贸企业的下列信用信息:

  (一)政府机关、司法机关及具有行政管理职能的事业单位掌握的企业信用信息;

  (二)金融机构在金融活动中获得的企业信用信息;

  (三)行业组织、公用事业单位及中介组织在开展服务活动中获得的企业信用信息;

  (四)政府授权征集的其他企业信用信息。

  第十四条 评估机构可以通过下列方式征集企业信用信息:

  征信机构披露的企业信用信息包括下列内容:

  (一)企业基本情况:企业名称、法定代表人姓名、企业住所、注册资本、经营范围,税务登记证号、核算方式、行业、税务登记验证和换证情况、纳税人性质和税务管理状态,企业联合年检情况,进出口经营资格和企业类型,企业的全国组织机构代码等。

  (二)企业经营和财务状况:主要产品(业务)、年销售(营业)收入、年纳税总额、年纳税入库总额。

  (三)企业资信情况:重合同守信用资料,资质认证,资格认定,金融机构对企业的信用评级情况。

  (四)企业荣誉记录:重大奖励,驰名、着名和重点保护商标资料,法定代表人荣誉记录以及企业其他荣誉资料。

  (五)企业不良记录:企业走私、逃骗套汇、偷逃骗抗税、制假贩假、恶意逃废债务、利用合同诈骗、侵权等违法情况,以及行政处罚情况。

  (六)企业同意披露或者法律、法规未禁止披露的其他信用信息。

  (七)企业可以通过数据中心的企业信用信息查询系统或商务部批准的其他载体披露企业信用信息。

  第十五条 政府机关、司法机关有义务向其他资信机构提供本办法规定的企业信用信息,但涉及国家秘密的信息除外,具体信息目录由商务部另行规定。

  金融机构可以向资信机构提供企业信用信息,同时涉及企业逃废银行债务的信息必须提供。

  任何单位或者个人在自身经营活动中获得的其他单位或者个人的信息,未经当事人同意,不得向任何第三方提供,法律、法规和本办法另有规定的除外。

  第十六条 征信机构在征信活动中应当保持提供信息单位所提供信息内容的原始完整性。

  提供信息单位对其提供的信息的真实性负责;提供信息单位为政府机关的,其所提供的信息直接来源于企业的,信息的真实性由企业负责;评估机构对其自行征集的信息的真实性负责。

  第十七条 向政府机关、金融机构征集、传输企业信用信息应当通过政府专用网络传输,经网络安全主管部门批准,也可以利用公众互联网传输数据。

  第十八条 征信机构应当负责对企业信用信息数据库系统和资料进行维护和管理,根据征集的企业信用信息及时更新企业信用信息数据库。

  第十九条 征信机构应当向被征信企业提供本单位信用信息查询,被征信企业凭本企业的工商执照向征信机构查询。

  第二十条 被征信企业认为本企业信用信息有错误的,可以向征信机构提出更正申请。征信机构接到企业要求更正的申请后,应当进行核对,经核对与提供信息单位提供的原信息不一致的,应当即时更正;与提供信息单位提供的原信息一致的,应当告知企业向提供信息单位申请更正。

  企业应当自征信机构告知之日起的5个工作日内向提供信息单位提交信息更正书面申请,提供信息单位应当自接到企业信息更正申请之日起的10个工作日内做出书面答复。

  第二十一条 企业向征信机构申请更正的信用信息,征信机构按提供信息单位的书面答复处理;提供信息单位逾期不答复的,企业仍认为信息有错误的,可以向征信机构提交书面异议报告,征信机构应当将异议报告列入企业信用信息。

  第二十二条 征信机构应当对企业信用信息被使用的情况进行记录,并自该记录生成之日起保存2年。

  企业信用信息的使用记录应当包括企业信用信息被使用的时间、对象等情况的完整记录。

  第四章 信息披露

  第二十三条 政府数据中心征集的下列企业信用信息可以通过互联网或其他途径向社会公开披露:

  (一)企业基本情况:名称、住所、法定代表人、类型、经营范围、注册资本等;

  (二)企业报请政府审批、核准、登记、认证、年检的结果;

  (三)对企业发生法律效力的民事、刑事、行政诉讼判决或裁定和商事仲裁裁决记录;

  (四)对企业发生法律效力的责令停产停业、吊销许可证或执照、较大数额罚款、没收等重大行政处罚的记录。

  信用中心披露被征信企业因偷税漏税、走私骗汇、逃废银行债务、经济诈骗等违法活动而受到刑事、行政处罚的信息应当包括被处罚企业的名称、法定代表人、主要责任人、违法事项、处罚日期和具体处罚。

  第二十四条 政府数据中心征集的下列企业信用信息应当依照本办法的规定向商务部各地方机关披露:

  (一)企业的经营财务状况;

  (二)企业用工情况;

  (三)企业的纳税和社会保险费缴纳情况;

  (四)企业报请政府机关审批、核准、登记、认证时提交的有关资料;

  (五)企业法定代表人及董事、高级管理人员的工作经历、学习经历等基本情况。

  第二十五条 征信机构披露企业信用信息应当将每个企业的信用记录单独披露,不得将不同企业的同类信息集中披露。

  征信机构披露企业信用信息时,应当平等披露,对所有企业信息的公开披露应当按照统一的标准披露。

  第二十六条 征信机构向政府数据中心查询本办法第二十四条规定的企业信用信息,应当出于以下情形之一,并经所在机关主要负责人批准:

  (一)依法对企业进行有关审批、核准、登记、认证等活动;

  (二)依法查处企业违法行为;

  (三)依法对企业经营活动进行监管必需查询的其他情况。

  第二十七条 政府机关通过互联网、新闻媒体或其他途径自行披露依法可以公开披露的企业信用信息,应当依照本办法第二十五条的规定进行,但同一政府机关的同一次行政行为涉及多个企业的情况除外。

  未经批准,政府机关工??的企业信用信息公开披露或者提供给其他单位或者个人。

  第二十八条 评估机构可以向被征信企业的交易对象或拟交易对象披露被征信企业的信息,但被征信企业要求保密的信息除外。

  第二十九条 企业可以自行决定本企业信用信息的披露范围和方式,法律、法规及本办法另有规定的除外。

  股份有限公司应当按照《中华人民共和国公司法》的规定进行披露,上市股份有限公司还应当按照证券监督管理机构的有关规定进行披露。

  第三十条 企业信用信息披露的最长期限依照下述规定执行:

  (一)企业被注销、吊销营业执照的记录为5年;

  (二)企业破产记录为10年;

  (三)企业逃废债记录为10年;

  (四)企业法定代表人、董事、主要股东或其他高级管理人员被处禁止从事某行业的处罚记录,为禁入期限届满后2年;

  (五)行政、刑事处罚记录为3年,法律、法规、规章另有规定的除外。

  企业信用信息的披露期限,除前款另有规定之外,自该信息被首次披露之日起计算。

  第五章 信用评估

  第三十一条 评估机构可自主或根据企业或者其他人的委托,对企业的信用状况进行评估或者评级。评估机构应当按照本机构的评估标准客观、公正地做出企业的信用评估报告。

  政府数据中心不得对企业的信用状况进行评级或做出其他主观性评价。

  第三十二条 评估机构的评估标准应当按照科学、公正的原则确定,制定评估办法并向被评估企业解释或说明。

  评估机构的资信评级应当包括评估程序、评估标准的说明和信用等级的评级、复议、跟踪制度,信用企业必须是信用体系指定示范单位,同时在政府数据中心公示一年,才可获颁等级证书。

  第三十三条 评估机构做出的信用评估报告应当包括下列内容:

  (一)被评估企业的基本情况;

  (二)被评估企业信用状况的评价或者以数字或字母形式表示的企业信用等级;

  (三)评估所依据的评估办法;

  (四)评估所依据的主要信息;

  (五)评估机构信用评估标准要求的其他内容;

  (六)委托评估企业要求的其他内容。

  第六章 法律责任

  第三十八条 政府数据中心及其工作人员有下列行为之一的,由商务部责令改正,并由商务部依法追究有关责任人的行政责任:

  (一)违反本办法规定,征集和披露企业信用信息的;

  (二)擅自对企业信用信息进行修改的;

  (三)拒绝被征信企业查询本企业信息的。

  第三十九条 评估机构违反本办法规定,有下列行为之一的,由工商行政管理部门责令改正,并依法予以处罚;给当事人造成损失的,应当依法承担民事责任:

  (一)未经工商行政管理部门核准登记擅自从事企业信用评估业务的;

  (二)未经企业同意征集企业非法定公开信用信息的;

  (三)擅自对提供信息单位提供的企业信用信息内容进行修改的;

  (四)未经企业同意披露企业非法定公开信用信息或信用评估报告的;

  (五)披露未经证实或虚假的企业信用信息的;

  (六)违反评估办法,改变企业信用等级的;

  (七)拒绝被征信企业查询本企业信用信息或拒绝向被评估企业提供评估报告的。

  第四十条 企业及其工作人员,违反本办法规定泄露或提供企业信用信息的,应当对受损害的企业或征信机构依法承担民事责任。

  第四十一条 行政机关及其工作人员,违反本办法规定使用企业信用信息或者提供虚假信息的,由监察部门会同有关主管部门予以通报,并依法追究直接责任人的行政责任。

  第四十二条 征信机构违反本办法规定有下列行为之一的,由商务部主管部门限期改正,并依法进行处罚:

  (一)未经批准利用公众互联网传输所征集企业信用信息的;

  (二)未制定并执行信息数据库安全管理措施的。

  第七章 附则

  第四十三条 本办法下列用语的含义为:

  (一)征信,是指依照本办法采集、传输、存储、加工、整理企业信用信息的活动;

  (二)征信机构,是指依照本办法设立的信用中心和评估机构;

  (三)评估机构,是指依照本办法设立并开展企业信用征信,为企业或者个人提供企业信用管理、咨询和评估等服务的法人中介组织;

  (四)企业信用信息,是指企业的基本登记信息、商业信用记录及对判断企业信用状况可能有影响的其他信息。

  第四十四条 外资企业、物流企业、外国和台港澳驻华机构其他中介机构的信用信息征集和信用评估参照本办法执行。

  第四十五条 本办法自2004年1月1日起施行

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